Gate.io关于银行卡被冻结后如何规避非法资金及处理

一、如何有效规避非法资金，防止银行卡被冻结

为有效避免非法资金流入平台给用户造成损失，平台有义务采取相应措施减少并尽量防止非法资金流入平台，确保用户安全在法币交易区进行交易。同时，请您仔细阅读并遵守以下规则共同抵制：

1、对于法定货币交易，不接受来自您以外的账户的转账。如果您收到来自其他账户的转帐，请务必退回。

2、如果收到备注中有敏感词的转账，可以按照同样的方式过滤或者退回资金。退货时可备注“错误类型”，避免风控或冻结风险。

3、支付和支付卡是分开的。不要使用一张卡完成支付，收款卡和支付卡需要分开，可以使用多张个人卡进行支付，因为收款卡被冻结，风险最大，所以收款后，需要做好过滤，然后转入更安全的银行卡。 （注意：支付卡必须是平台绑定的银行卡）。

4、切记不要在常用的收款卡上长期放太多钱。收款卡使用一段时间后炒币银行卡被司法冻结，可以过滤资金炒币银行卡被司法冻结，然后停用一段时间。大量资金因资金感染而被冻结。

5、使用已停用的卡或长时间未使用的银行卡进行交易时，需要检查是否可以正常收款，以免资金被冻结收到交易后。无法正常使用。

二、如何正确过滤资金

1、从银行卡收到资金后，可以将资金转入支付宝余额宝、蚂蚁财富或余额宝等理财产品的大账户，然后过滤资金，将它们转移到安全的银行卡上。

2、收到银行卡的资金后，可以将资金转移到一些相对安全的理财平台，然后购买当期或短期理财产品，将资金提取到另一家安全的银行过期后的卡。

3、银行卡收到资金后，可以提取资金，存入安全的银行卡。 （此方法适用于小额交易用户）

三、银行卡被冻结后怎么办

银行卡冻结一般分为银行冻结和司法冻结。

1、银行冻结

银行冻结原因：大额转账频繁、多人转账频繁、银行卡长期无余额或交易记录、交易时出现虚拟货币票据等敏感词。

上述冻结的原因多为异常交易触发了银行的风控系统（反洗钱系统）。一般银行卡状态为“暂停账户非柜面业务”、“只收不收”等。

如因上述原因被冻结，可到银行柜台按银行要求提供相关证明（相关身份信息证明、资金来源证明等），一般核对无误后解冻由银行。

2、司法冻结

司法冻结是一种比较困难的冻结方式。一般是由办案机构向银行申请资金诈骗案件的冻结方式。这种冻结可以短至 3 天，长至半年或延长更长的时间。

银行卡被非法资金感染并冻结的过程：非法资金持有人A转B，B转C，C转D，D转E，E转F，涉及的银行卡进程将被一一冻结。而且，这类冻结并不是在收到资金后立即冻结，而是在几天甚至一个月后冻结，这一般取决于被害人报案的时间和办案人员的调查时间。

解决方案：

1）冻结 3 天。只要您配合警方调查核实，且您不参与此案或洗钱活动，此临时冻结将在 3 天内解冻。

2）冻结半年。要尽快与银行联系，核实具体冻结时间、冻结期限，以及申请冻结银行卡的办案机构所在地和联系方式。了解以上信息后，需要通过电话联系办案机构人员，核实哪些资金被冻结，并按办案人员要求提供证明信息。另外，你可能还需要去当地做笔记。

注意：

证明信息：一般是资金来源描述、交易明细等。如需平台法币交易明细，可在网页我的财经>C2C交易记录中查看并点击右上角下载；

如果您需要通过Gate.io获取证据信息或转移资金，当地司法机关必须提供司法证明或法院判决书并直接与我们联系。司法联系邮箱是support@mail.gate.io。

各地的办案流程可能存在差异。在某些地区，如果您按要求提供信息配合处理，冻结可能很快或半年后解除。涉及较大案件的，可以重新冻结或者待案件处理完毕后才解除冻结。如果冻结的资金较多，也可以向办案机构申请仅冻结涉案资金。

请记住，由于某些案件可能涉及多个地区的受害者，因此存在银行卡在多个地方被警方冻结的风险。因此，银行卡解冻后，请尽快转款，以免发生第二次。冷冻。

总之，一般司法冻结，请积极配合办案人员处理。